Топ 10 лучших книг по финансовой грамотности

Современные девушки умеют зарабатывать. Но почему-то все равно выходит так, что на жизнь денег достаточно, а сбережений нет. Крупные покупки приходится делать в кредит. Про будущее вообще думать страшно. Дело усугубляют стереотипы: финансы — сложно, счет – мелочно, экономия — для бедных, инвестиции — для богатых. Анастасия Веселко, консультант по финансовой грамотности и автор блога «Девушка с деньгами», написала понятное и интересное руководство по личным финансам. Она не только рассказывает, как анализировать и оптимизировать расходы, составлять бюджет и инвестировать, но и использует в качестве примеров реальные истории подписчиц, у которых получилось.

Отсутствие финансовой грамотности приводит к неумению планировать бюджет с какой бы то ни было зарплатой. Мы никак не можем накопить на свою мечту, надеемся на государственную пенсию и начинаем жить в кредит. При этом бытует мнение, что управление личными финансами слишком сложно и доступно только богатым.

Цель этой книги — доказать, что человек с любым уровнем доходов может улучшить свое благосостояние, следуя простым правилам. Финансовый консультант Анастасия Тарасова на понятных жизненных примерах рассказывает, как вести учет, как организовать свои активы и пассивы, как и куда инвестировать, чтобы накопить на старость и отложить на будущее для детей.

В книге рассказывается:

• как заставить деньги работать;
• что такое подушка безопасности и зачем она нужна;
• как оптимизировать доходы и расходы;
• как правильно ставить финансовые цели;
• что происходит с пенсионной системой;
• как сформировать пенсию самостоятельно;
• как накопить на образование и жилье наследникам.

Рекомендуем к прочтению всем, кто легкомысленно относится к деньгам.

В нашей стране во многих жизненных ситуациях именно женщина — наименее защищенная сторона. И финансовая составляющая — острая проблема, особенно для молодых мам. Автор книги, журналист, финансовый консультант и блогер Светлана Шишкина уверена, что именно собственная финансовая независимость помогает женщинам построить действительно прочные отношения. Вы узнаете, какие знания о финансах будут полезными на разных этапах жизни. Поиск партнера, заключение брака, семейная жизнь, беременность, рождение и воспитание детей — каждый этап рассматривается с точки зрения финансовой безопасности женщины. Много внимания уделяется построению долгосрочных планов, осторожным и грамотным инвестициям, пенсионным накоплениям, вопросам наследования и бракоразводным процессам.

Вы узнаете, что можно и нужно сделать, чтобы защитить себя и свои права; как избежать неприятных ситуаций либо предусмотреть их и подготовиться к ним. На примерах реальных историй женщин из разных городов России рассматриваются самые разные сценарии, а по самым сложным ситуациям даются комментарии юриста.

Инвестиционного гуру Баффетта многие называют провидцем. Сам мистер Уоррен говорит, что предсказывать поведение рынка бессмысленно, и только терпение, бережливость и верность принципам помогут достичь долговременного успеха. Такого прагматичного подхода он придерживается с момента организации своего первого товарищества Buffett Partnership Limited (BPL) в 1956 г. Именно тогда молодой Баффетт начал раз в полугодие рассылать партнерам письма, в которых рассказывал о результатах работы и подробно объяснял свои методы инвестирования. Он не пишет книг, но его деловая корреспонденция, собранная в этом издании, дает возможность понять образ мыслей и философию инвестирования великого предпринимателя.

Автор-составитель — инвестиционный аналитик Джереми Миллер, который, объединив письма по темам, анализирует историю успеха компании BPL с 1956 по 1970 г. Это период с самой высокой доходностью, которую он когда-либо видел, по признанию самого Баффетта. Изложенные здесь подходы, несмотря на эволюцию в методах инвестирования, не теряют актуальности и по сей день.

Мировой бестселлер, выдержавший множество переизданий по всему миру, книга Бенджамина Грэма (1394-1976) является уникальным пособием по выстраиванию инвестиционной политики. Автор, всемирно известный экономист и авторитетный профессиональный инвестор, главное внимание уделяет не анализу ценных бумаг, а принципам инвестирования, предлагая действовать разумно и осторожно независимо от поведения фондового рынка. Бенджамин Грэм показывает, как много возможностей открывается перед инвестором, ведущим себя, как расчетливый бизнесмен. Разработанные автором подходы, такие как стоимостное инвестирование по оборотным активам, предпринимательское и защищенное стоимостное инвестирование, — это бесценные инструменты, безотказно действующие даже в условиях самого капризного рынка.

Бенджамин Грэм, которого признают своим учителем ведущие мировые инвесторы, делится знаниями о том, что в действительности происходит с различными типами облигаций и акций при колебаниях рынка. Он дает поистине дельные советы, как максимально удачно инвестировать свои средства в ценные бумаги.

Как использовать мощь современных финансовых рынков, чтобы построить портфель с глобальной диверсификацией? Именно этому посвящена книга Меба Фабера, известного инвестора и управляющего фондом.

Книга начинается с обзора исторической доходности популярных активов вроде акций, облигаций и денежных средств. Автор рассматривает влияние инфляции на деньги, а затем показывает, как диверсификация путем комбинирования активов на примере простого сочетания акций и облигаций позволяет смягчать экстремальные просадки рискованных активов.

Фабер не останавливается на портфеле акций и облигаций, а идет дальше и анализирует возможности более глобального распределения с учетом таких активов, как недвижимость.

В книге отслеживается 13 видов активов и их доходность с 1973 г., при этом особое внимание уделяется широко известным инвестиционным портфелям (всесезонный портфель Рэя Далио, портфели эндаумент-фондов, портфель Уоррена Баффетта).

«Деньги без дураков» — это и учебник по инвестированию для начинающих, и пособие для трейдеров, и введение в поведенческие финансы. Его автор — практик рыночной торговли и рационального мышления — предлагает по-новому взглянуть на деятельность инвестора. Здесь вы найдете непредвзятый анализ рыночной индустрии и детальный разбор доступных для частных лиц инструментов: валюта, золото, депозиты, облигации, займы, акции стоимости, акции роста, голубые фишки, второй эшелон, структурные продукты, ПИФы, ДУ, виды трейдинга и т. д.

Автор показывает, где именно и как теряет инвестор, раскрывает хитрости и уловки участников финансового рынка. Александр Силаев, по образованию экономист и философ, преподавал в СибГТУ, работал журналистом в красноярских журналах и газетах. В 2014 г. он «сменил буквы на цифры» и с тех пор живет на доходы от инвестиций и спекуляций. По признанию автора, в 2010 г., когда он начинал, такая книга сэкономила бы ему сотни тысяч рублей и месяцы жизни.

Это практическое руководство будет полезно всем, кто намерен разобраться в мире инвестиций или хочет повысить их эффективность.

Жеральд Отье — эксперт по альтернативным активам, предприниматель и преподаватель РАНХиГС. Переехав в Россию, он начал изучать наш рынок инвестиций и поведение российских инвесторов, зачастую не очень доверяющих существующим финансовым институтам. А некоторые наши сограждане и вовсе предпочитают никуда не инвестировать, не понимая, что сами лишают себя возможных доходов.

Так куда же вложить деньги, чтобы не потерять их через несколько лет? Стоит ли покупать недвижимость за рубежом или надежнее вкладывать средства в золото? А может, обратить внимание на редкие автомобили и предметы искусства?

Книга «Из ряда вон! Как зарабатывать на альтернативных инвестициях» — это не универсальный алгоритм, а гибкая и понятная схема работы по увеличению собственного капитала. Благодаря ей вы научитесь оценивать риски (а они есть почти всегда), узнаете, какие вопросы стоит задавать перед инвестированием, как защитить свои деньги от инфляции и спрогнозировать движение денежных средств.

Пусть ваши деньги не только остаются при вас, но и помогают вам увеличить капитал благодаря грамотному инвестированию!

В окружающем нас мире некоторые события и явления регулярно повторяются, влияя на нашу жизнь и поступки. Понимание циклических закономерностей освобождает нас от необходимости каждый раз заново принимать решения.

Финансовые рынки также работают в соответствии с типовыми сценариями, некоторые из которых принято называть циклами. Они порождаются внешними обстоятельствами, но не меньше на них воздействуют взлеты и падения эмоционального и психологического состояния человека и связанное с этим поведение.

Один из величайших инвесторов своего времени Говард Маркс учит тому, как распознавать и оценивать циклы, как не впадать в крайности и как использовать знания о рыночных реалиях, чтобы успешно инвестировать на фондовом рынке. Книга написана живым и легким языком и понравится даже новичкам в финансовой сфере.

В наше время доступ на российский и зарубежные фондовые рынки стал простым и удобным. Миллионы людей во всем мире активно инвестируют на этих площадках, стараясь сохранить и преумножить свой капитал.

Однако похвастаться хорошими результатами могут далеко не все. Эта книга посвящена теме, которая мало изучена и плохо освещена: где искать и как правильно выбирать доходные инвестиционные идеи? Как делать на них хорошие деньги?

Издание базируется на реальных примерах и представляет собой практическое пособие для тех, кто хочет существенно улучшить свои результаты на фондовом рынке.

Автор разбирает инвестиционные идеи, о которых писал раньше. Он смотрит, что произошло с акциями и фондами, и оценивает, были ли идеи жизнеспособны. Проводит работу над ошибками — объясняет, почему стратегия сработала или провалилась. Это отличная тренировка, которая предлагает поставить себя в определенные условия и посмотреть, к чему все приведет.

Книга будет интересна как начинающим инвесторам, так и тем, кто уже длительное время работает на глобальных рынках и хочет узнать что-то новое. Пособие также будет полезно студентам финансовых и экономических факультетов.

Исаак Беккер пишет об инвестициях с искренностью, заботой, любовью и теплом. И читателей у него во много раз больше, чем у важных и заносчивых аналитиков. Эта книга еще раз напомнит вам: зарабатывать и сохранять деньги — это не просто, не скучно, не стыдно и, в общем, не так уж опасно, если у вас есть такой мудрый и заботливый советчик.